Money, money, money.
Denk jij dat criminelen gewoon een bankrekening
en een pinpas hebben om zaken mee te doen? Nou, vergeet het maar.
Criminelen blijven liever uit de buurt van gewone...
...banken omdat daar toezicht is op verdachte geldstromen.
Daarom gebruikt de georganiseerde misdaad een eigen betalingssysteem. Buiten het zicht van overheidsinstanties.
En dat noemen we crimineel ondergronds bankieren.
Zo gaan er vele criminele betalingen de wereld over.
Bijvoorbeeld voor de aanschaf van nieuwe partijen drugs.
In deze video vertellen we hoe crimineel ondergronds bankieren werkt.
We vertellen hoe groot het is en hoe we het tegengaan.
Het criminele geldsysteem maakt gebruik van een...
...internationaal financieel netwerk van criminelen...
en dat maakt het mogelijk om geld dat in het ene
land is verdiend uit te geven in het andere land.
Toch gaat er geen echt geld de grens over.
Wel veranderen bedragen steeds van eigenaar.
Zo blijven criminelen uit het zicht van de autoriteiten.
Hoe werkt het en wie doet wat? Er zijn drie belangrijke spelers. Een ondergrondse bankier,
een zogeheten broker en een koerier.
Dat gaat zo.
Een drugshandelaar neemt contact op met een ondergrondse...
...bankier als hij geld van land A naar land B wil verplaatsen.
De bankier neemt het geld aan en zoekt contact...
met een broker die fungeert als tussenpersoon.
Die broker beschikt over een internationaal netwerk
van andere tussenpersonen en ondergrondse bankiers.
De broker kan via zijn netwerk geld in een ander
land laten uitbetalen voor de bankier en de broker
brengt op deze manier vraag en aanbod bij elkaar
en bepaalt de prijs voor de transactie.
De koerier die werkt voor de bankier haalt contant geld...
op of levert het juist af.
Dat gebeurt vaak in grote tassen op openbare plaatsen, zoals op een parkeerterrein.
Maar hoe komt het geld op de goede plek?
De drugshandelaar en de koerier maken ter controle gebruik van een zogenoemd token.
Het is vaak een vijf eurobiljet met een uniek serienummer.
De koerier geeft het geld alleen af als de ontvanger het token nummer geeft.
Ondergronds bankieren is dus een informele geldhandel...
...waarbij zowel onderling vertrouwen als tokens een rol spelen.
Hoe werkt dit in de praktijk?
Een voorbeeld: stel een bende heeft een grote partij drugs verkocht in Nederland.
De criminelen hebben nu veel contant geld en een...
deel van dat geld is bedoeld om in Zuid-Amerika nieuwe drugs te kopen.
Ze zoeken daarom contact met een ondergrondse...
...bankier in Nederland en ze vragen hem het bedrag...
in pesos in Zuid-Amerika te betalen aan de drugs leverancier.
In ruil voor de euro's in Nederland.
De criminele ondergrondse bankier zoekt vervolgens...
...contact met een broker die in Zuid-Amerika...
...pesos kan laten uitbetalen tegen een prijs...
die de criminele organisatie wil betalen.
De bankier stuurt een koerier op pad om de euro's in Nederland op te halen.
Het geld wordt opgeteld aan de koerier overgedragen. Met behulp van zo'n token.
De koerier telt het geld later op een geheime locatie.
en hij laat vervolgens de bankier weten dat het bedrag klopt.
De koerier bewaart dan het geld tot het naar een...
andere partij moet en vaak blijft het geld in...
...Nederland en wordt het uitgekeerd aan een volgende...
...partij waar nog een schuld open staat.
Ondertussen geeft de bankier opdracht aan een...
...broker in Zuid-Amerika om de pesos uit te keren
en ook dat gaat weer met een token.
Het geld gaat dus niet fysiek de grens over.
Op deze manier heb ik criminelen over heel de
wereld schulden en tegoeden bij elkaar en wordt de balans per periode opgemaakt.
En wie dan in het krijt staat, die moet betalen.
Bijvoorbeeld contant met goud of in crypto.
Maar hoe groot is crimineel ondergronds bankieren?
In Nederland en daarbuiten is de omvang echt enorm.
Er gaan per keer miljoenen om in de wereld van crimineel ondergronds bankieren.
En als je al die transacties bij elkaar zou optellen, dan komen we aan miljarden.
Als we kijken naar de hoeveelheid aan spelers in het veld, dus de brokers...
de bankiers en de geld koeriers en de daaraan verbonden netwerk,
dan zijn er wereldwijd zo'n duizenden personen bij betrokken.
De afgelopen twee jaar zijn naar schatting honderden...
...verdachten gearresteerd op basis van gekraakte crypto communicatie.
En verreweg de meeste van die berichten gingen over geweld of geld transacties.
Nederland heeft de afgelopen jaren flink vooruitgang...
...geboekt in de aanpak van crimineel ondergronds bankieren.
Maar hoe ziet die aanpak eruit?
En hoe worden deze praktijken opgerold en gestopt?
We vroegen het aan Janneke de Smet.
Wat wij in het Taskforce underground banking doen...
is om dit hele systeem van de eerste stap, dus de...
betaling van de crimineel in Nederland aan zijn...
...bankier en de geld koerier die daarbij zit aan te pakken.
Tot en met de grote verrekening en de grote brokers...
en exchange houses in het buitenland aan te pakken door middel van internationale samenwerking.
Dat hele palet...
dat is wat we doen in de Taskforce Underground Banking.
Wat je natuurlijk vaak in de krant leest zijn...
...de bedragen die onderschept worden twee ton, drie ton,
1 miljoen cash in een verborgen ruimte in een auto. Nou...
dat is zo'n actie op zo'n geldkoerier.
De grotere acties die we doen zijn op de bankiersnetwerken.
In Eindhoven is dat geweest daar hebben...
een groot geldbedrag, meer dan 10 miljoen cashgeld aangetroffen.
En dat is zo'n bankier die dat geld dan ingenomen...
...heeft en die die rol pakt. En dat is ook...
een voorbeeld van hoe wij ingrijpen.
Hoe wij deze operaties uitvoeren...
daar kan ik natuurlijk niet te veel over zeggen.
Het is veel gericht op samenwerking, samenwerking met...
de partners in het buitenland.
En dat is een beetje het geheim van de smid hoe...
we daar op gaan acteren en de komende jaren ook.
De criminele ondergrondse bankier is een cruciale...
...schakel in het bedrijfsproces van de georganiseerde misdaad.
En door ondergrondse bankiers,
brokers en geld koeriers op te pakken, onderbreken we de geldstroom.
En daarmee werken we wereldwijd de georganiseerde misdaad tegen.